我會唔會爆倉嫁? IB 點計Max Draw Down?

依一年見唔少朋友/網友 都開左IB 玩下

閒談間都會講到「做緊幾多leverage 呀」

個個都講自己做緊幾多倍: 1.5 呀 2.2 呀 3呀

但其實依個數字係無乜implication, 要睇埋你成個盤最大(Max.) 可以做到幾大leverage

如果你買嘅股/債最大可槓到8倍, 而你槓緊2倍

而另一個人, 都係槓緊2倍, 但佢嘅股票只可以槓到3倍. <-好明顯依位朋友仔好快要補倉

如果只係望住現價leverage , 好易中伏

更應該要計下 Max Draw Down, 人話咁講: 你個盤跌幾多% 要補倉

兩三年前另一位blogger 風兄都寫過點計
http://laxinvest.blogspot.com/2017/12/blog-post_14.html

但發覺唔少朋友仔都話/計唔掂/睇唔明/點分呀/邊粒數呀/.....etc.

IB 官方計法
https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=5244&p=overview3

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所以小弟今日就整左個google doc 版比大家

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1vAXvfoQg_k7EMOfCBtIUOGm3-Ysh7aCRiWbz91K8mvQ/edit?usp=sharing

講下點用:

依個template 係跟住IB 版面設計

1. 將你IB Portfolio 嘅數字打落黑底紅字嘅位 (左右兩邊有中英文名稱)

2. 下面橙色就係 Max Draw Down 嘅百分比%

3. 而Excess Fund/Gross Value 嘅百分比% 係更保守嘅計法

4. 右手邊藍色框寫住"Stress Test" 係咩意思呢?

5. IB 喺2020年3月份前, send 過email 出嚟通知會加保證金(Margin) 要求, 當時大家都好不安

印像中2020年10月喺美國總統大選前都有講過要加保證金, 最後IB澄清同股票持倉無關

6. 有見及此, 大家可以喺右手邊嘅黑底紅字位 輸入預想會加幾多保證金

跟據2020年3月經驗, IB加左50% 保證金要求

7. 下方淺橙色就係加保證金後嘅 Max DD & Excess Fund/Gross Value

8. 唔知多唔多人會用, 但為免太多人集中晒喺同一版, 特登整左3版😂😂, 計嘅數係一樣嘅

***每人喺IB買左嘅野都唔一樣, 當中嘅配搭, 各投資人可承擔風險都唔一樣, 係無一個硬性標準幾多Max Draw Down 為之最好

而自己會大約為持40% 50% 咁上下

小弟喺股海浮沉嘅時間唔算太耐, 印像中就算有質素嘅股票都可以一個大浪無左一半股價, 所以會用50% 為一個目標位

希望幫到大家

有咩唔明下面留言 / fb 搵我😇

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https://lookitsmathbook.blogspot.com/2020/04/blog-post_13.html
撈得底未？（2020 Apr）

https://lookitsmathbook.blogspot.com/2020/06/reits.html
近排好似有幾單關於REITs 嘅新聞

https://lookitsmathbook.blogspot.com/2020/10/blog-post.html
內房債5% vs 香港收租5%

https://lookitsmathbook.blogspot.com/2020/10/blog-howard-marks.html
向Howard Marks借幅圖嚟寫下先

https://lookitsmathbook.blogspot.com/2020/11/blog-post_23.html
有人問我：對"長和"賣歐洲鐵塔點睇

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